Groeistuipen? Zo herken je de signalen tijdig

Volgens recente onderzoeken[1] faalt maar liefst 82% van de kleinere bedrijven door cashflowproblemen. Een pijnlijke paradox: juist wanneer je onderneming snel groeit, loop je het grootste risico op deze cashflowklem. Je investeert in personeel en middelen voor nieuwe klanten, terwijl het geld van deze klanten pas later binnenkomt. Dit fenomeen noemen we in de praktijk ‘groeistuipen’: je bedrijf groeit zo snel dat je organisatie en financiën het nauwelijks kunnen bijbenen. In deze blog vertelt Jacco Huisman, partner bij IFS Finance, hoe je de signalen van groeistuipen tijdig kunt herkennen en welke stappen je kunt nemen om de controle te behouden.

Wanneer groei pijn gaat doen

Groei is waar iedere ondernemer van droomt, maar soms kan die droom veranderen in een nachtmerrie. Je omzet stijgt, je team breidt uit, je krijgt meer klanten – en toch verslechtert je financiële situatie. Het klinkt tegenstrijdig, maar te snelle groei zonder adequate financiële controle leidt vaak tot cashflowproblemen.

Een klassiek scenario: je verkoopt meer, dus je investeert in extra mensen, materialen en middelen. Maar voordat het geld van je klanten binnenkomt, moet je al betalingen doen aan leveranciers, salarissen uitbetalen en investeringen financieren. De kloof tussen uitgaven en inkomsten wordt steeds groter, en voor je het weet, zit je in de problemen. Hoe eerder je dit patroon herkent, hoe beter je erop kunt anticiperen.

De signalen die je niet mag negeren

Je onderbuikgevoel is vaak de eerste indicator dat er iets niet klopt. Voel je onrust over je financiën? Neem dat gevoel serieus en ga op onderzoek uit. Controleer deze signalen:

Ten eerste: je debiteuren lopen op terwijl je crediteuren sneller betaalt. Dit creëert een werkkapitaalprobleem dat steeds groter wordt naarmate je bedrijf groeit.

Ten tweede: je voelt je niet meer in control omdat er te veel op je afkomt. Je hebt geen tijd meer om de details te overzien, laat staan om strategisch te denken.

Ten derde: je banksaldo staat onder druk, ondanks groeiende omzetcijfers.

En ten vierde: je werkt steeds harder, maar de resultaten blijven achter. Dit kan een teken zijn dat je groei niet efficiënt is ingericht.

Het belang van de balans (en niet alleen de winst)

Wat veel ondernemers vergeten, is dat financiële gezondheid niet alleen door het resultaat wordt bepaald, maar vooral door wat er op de balans staat. Je kunt een jaar met €100.000 winst afsluiten en toch een maand later in financiële problemen zitten als je balans niet gezond is.

Het is verleidelijk om de champagnefles te ontkurken bij een mooi winstcijfer, maar als je orderportefeuille leeg is of je werkkapitaal verdampt, is er weinig reden voor feest. Kijk daarom altijd verder dan alleen je winst-en-verliesrekening.

Het onderscheid tussen financial en business control

Financial control biedt een terugblik op wat er is gebeurd – het is het ordenen van je financiële informatie. Maar voor echte groeibesturing heb je business control nodig. Dit kijkt vooruit naar waar je bedrijf naartoe gaat en of je voldoende middelen hebt om die groei te ondersteunen.

Deze vooruitblik moet niet gebaseerd zijn op onderbuikgevoel of intuïtie, maar op solide data en realistische verwachtingen. Daarbij is het belangrijk om altijd een commerciële correctiefactor toe te passen – reken bijvoorbeeld standaard 10% af van je meest optimistische verwachtingen. Dit helpt je om realistisch te blijven.

Delegeren om te groeien

Als ondernemer is het verleidelijk om alles zelf te willen doen, zeker als het om financiën gaat. “Als ik het zelf doe, gaat het sneller en beter,” is een veelgehoorde uitroep. Maar juist deze houding kan je groei belemmeren.

Er is een maximale ‘span of control’ waarbinnen je nog zicht kunt houden op de details. Ga je daarboven, dan moet je leren delegeren. Veel ondernemers vinden dit lastig, maar het is onmisbaar voor gezonde groei. Door bepaalde taken uit handen te geven, creëer je ruimte om je te concentreren op wat echt belangrijk is: de strategische koers van je bedrijf.

Maak vandaag nog werk van je financiële gezondheid

Herken je de signalen van groeistuipen in je bedrijf? Wacht dan niet tot het te laat is. Begin met een nulmeting om te bepalen waar je nu staat en welke acties nodig zijn. Zoek een financiële partner die met je meedenkt en die je helpt om op de juiste KPI’s te sturen. Wie weet kun je zelfs taken delegeren die je te veel tijd kosten.

Met de juiste aanpak kun je groeien zonder de controle te verliezen. Maak vandaag nog werk van je financiële gezondheid, zodat je morgen kunt focussen op wat je het liefste doet: ondernemen.

Jacco Huisman is partner bij IFS Finance en helpt ondernemers bij het navigeren door groeifasen, met bijzondere aandacht voor de financiële uitdagingen die daarbij komen kijken.

[1] https://obsbusiness.com/the-importance-of-making-sense-of-financial-data-in-medium-sized-and-growing-businesses-key-insights-and-statistics/